2023年の資産運用振り返りと2024年の資産運用について

2023年の資産集計が完了。

2023年の資産は1500万で着地

2023年の資産運用を振り返ってみる

2023年は1500万で着地でした。2022年の12月末が800万くらいでしたので700万近く資産が伸びたことになります。今年の前半はあまり資産が伸びず横ばい。入金してもしても円安で為替の評価額が下がったり株価もなかなか上がらずの状態でした。ひたすらコツコツと入金を続けて行きました。今年の後半くらいから円安が一層強くなって為替の評価額はさらに下がっていきましたが、その分株価が上昇して証券会社口座の評価額がぐんぐんと上がっていったのと、仮想通貨もビットコインとイーサリアムが今年の後半で急激に伸びていき仮想通貨口座の評価額も増えて最終的には1年で700万増やせたことになります。

2023年はそれなりに入金も行いました。
為替の円安に耐えるためだったり、米国株に投資するためだったり、新しい投資手法を試すためだったり目的や用途は様々でしたがかなりの金額を頑張って投資に回していきました。
ですが、その中で損をして入金額をまるっと溶かしてしまうこともありました。こういった経験をここ2年くらいで様々なシーンでしてきました。今はサラリーマンとして毎月固定給が入ってくるのでリスクを取った資産運用で攻めていき、それが失敗に終わっても毎月安定して給料が入ってくるので問題ない！って思ってここ数年攻めた運用を行ってきました。

その結果、投資セグメントによっては大幅に損をしている分野もあります。
もしもこういった分野に回していた資金を米国株にまわしていたら今頃は3000万近く資産があったと思います。私のポートフォリオで最も利回りが良いのは仮想通貨で、その次が米国株です。仮想通貨は雑所得扱いで儲かった分税金が半端なくなってしまうのであまり資産を回すつもりはありませんが、、、米国株については、株価が低迷しているときは入金してもしても資産が増えなかったり、キャッシュフローが潤うわけでもなく地味であまり重要視していませんでしたが後半の成長具合を見ていると私のポートフォリオの中では1番リスクとリターンのバランスがあっているんだろうな〜と思います。

2024年の投資について

そういった部分を考慮すると、攻めすぎた運用は見直していかないと行けないと思います。
数多くの失敗を受けて、考え方を改めていこうと思います。一発逆転的な発想での運用は辞めていきます。それを継続してやった結果一発逆転どころか結構遠回りしてしまったので、着実に資産を増やしていく方向にシフトしていきたいと思います。

具体的にはまず新NISAでの積立を10万円×12ヶ月は必ず実施して、資産のベースとなる米国株の評価額を上げていきたいと思います。
最低限の資産形成をやった上で、キャッシュフローを潤わせる目的で為替の投資も継続していきます。ですが、この為替もこれまでのリスクの取り方はせずにレバレッジをちゃんと意識して運用していこうと思います。

体感ですが、ここ数年で多くのチャンレンジをして失敗した経験でいうと年利25%以上目指したり、現状25%以上ある投資セグメントは要注意で資産が増えるスピードも格段に違いますが一度市場が暴れると一気に資産が減る可能性も高くなります。そういった分野に資産を投下する場合は、予め引き際を決めていたり資産の比率を全体の数％程度に押さえておくなどした上で投資をしていくのはいいと思うが、それ以外の場合は欲がでて更に攻めた運用を行ったり資産を集中させてしまい結果的に暴落に巻き込まれて資産を大きく減らしてしまうことに繋がると思う。

しかも、一番最悪なのはロスカットされて相場から退場してしまう可能性があること。相場から退場してしまうと、その瞬間さえ耐えていればもしかしたら相場が復活して資産がまた増えて行くかもしれませんがそれすら期待できなくなってしまいます。そうならないためにも、相場から退場しては行けない。相場から退場せずに、相場に居続けることが長期的な資産形成には大事なことだと学んだので、今年相場に居続けたいと思う。

そして投資に多くの資金を回すために、ちゃんと毎月の生活費を意識してい行こうと思います。
とにかく欲張らず堅実に資産形成をしていこうと思う。2020年くらいが資産形成元年だとするとそこから4年でいろんなことを経験してきた。その経験を活かして5年目以降となる2024年からはこの4年での学びから「堅実な資産形成」をテーマに資産を伸ばしていきたいと思う。今はまだ1500万だけど、それが3000万、5000万となっていけば富が加速していくとおもうので、足元の短期でお金が増える増えないはあまり執着しないようにしたい。

それに執着してしまうと、ついリスクをとった無理した運用をして結果的に資産を減らしてしまう可能性が高い。
だからそこには執着せずに、毎月コツコツ資産を増やすことを意識したい。急がば回れということわざの通り、コツコツ投資するのが結果的に資産を増やす一番手っ取り早くてリスクが少ない手法だとこの4年で学んだ。

とはいえ、リスクをとった運用をして稼ぐことも大事だと思うし、稼ぎたい。
なのでそれはそれでノックアウトを使って運用していきたい。とりあえずはそれでやって、そこで出た利益を使って日本の小型株投資もチャレンジしていきたいと思う。
小型株投資については自分なりのやり方を見つけるところからスタートだけど、開始できるまでにまだまだ時間かかりそうだからその間にゆっくり勉強していく。そして、給与所得とかそういった自己資金についてはリスクの少ない資産にまわして、リスク資産に回すのは資産運用の利益を回して再配当という形でチャレンジしてこうと思う。

リスクとった運用は再配当のみ。このルールを決めて、このルールでリスクとった運用ができるようになるころには総資産が結構大きくなっているだろうから自然とリスク資産にさらしている金額が少なくなると思うし、再投資のみで運用していけばもしも元本が全て解けたとしてもメンタル的なダメージはなくてすむからこのルールで投資ができるようにまずは総資産を増やすように動いていきたい

総資産を着実に増やして、さらに資産増加スピードを上げるためのエッセンスとしてリスク資産も運用できるようにしていく。